В Татарстане выявлены 25 организаций с признаками незаконной финансовой деятельности

По итогам 2025 года специалисты Банка России выявили на территории Республики Татарстан 17 субъектов, которые могут быть причастны к нелегальному предоставлению займов. Также были обнаружены четыре организации с признаками финансовых пирамид и ещё четыре компании, незаконно привлекавшие средства граждан под видом инвестиций. Информация о данных организациях направлена в правоохранительные органы.

Псевдоломбарды и комиссионные магазины, которые незаконно выдавали краткосрочные кредиты, действовали по сетевой схеме. Они открывали точки под единым брендом, но регистрировали их на разных индивидуальных предпринимателей.

Большинство организаций, напоминающих финансовые пирамиды, не имели физических офисов и общались с потенциальными клиентами через социальные сети, мессенджеры или по телефону. Оплату участия они предлагали вносить в криптовалюте, обещая гарантированный доход от совместных инвестиций в якобы прибыльные активы, такие как «инновационный бизнес» и драгоценные металлы.

Для оказания большинства финансовых услуг в России требуется лицензия Банка России или включение в реестр регулятора. Проверить наличие лицензии можно в Справочнике финансовых организаций. Если условие не соблюдается, деятельность считается нелегальной, и клиенты таких компаний рискуют потерять деньги, а в случае с нелегальными кредиторами — лишиться заложенного имущества и переплатить по завышенным процентам. Банк России публикует на своём сайте Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.

Незаконные инвестиционные предложения могут распространять не только мошенники, но и некоторые субъекты малого и среднего бизнеса, которые пытаются привлечь деньги физических лиц, игнорируя законодательные ограничения. За такие действия предприниматели могут быть привлечены к ответственности.